南昌一建放贷不走寻常路,数千万元公款存入私人账户

最近,有读者向江南都市报新闻热线反映,南昌市第一建筑工程公司(以下简称“南昌一建”)分多次将数千万元公款转至员工许鹏的私人账户,再对外放贷,按每月百分之二收取资金占用费。

不仅如此,在企业信用信息平台上,南昌一建还与江西物华综合大市场有限公司、江西名豪酒店有限公司等家企业发生借贷纠纷,涉及金额数亿元。

一家建筑公司,为何热衷于放贷?公款通过私人账户去放贷,是否符合法律规定,收益去了哪里?

江南都市报11月19日报道

读者叶先生介绍,2012年,上饶市茂林房公司开发有限公司(以下简称茂林公司)正在开发“茂林首府”二期楼盘,该项目实际由程建政先行垫资建设。

“房子建到一半停了下来,程建政说没钱了。”叶先生回忆说,程建政当时称与南昌一建公司负责人熟悉,可以借到钱。但南昌一建是国有企业,不会借款给个人,希望以茂林公司名义签借款协议。

为了工程能顺利完工,2012年8月23日,程建政以茂林公司的名义签了一份《上饶茂林首府二期借款协议书》(以下简称《借款协议》),约定借款总额为5000万元,分期借款。其中现款不得高于50%,银行承兑汇票不少于50%。当事各方约定,同意上述5000万元资金占用费按每月百分之二计算,资金占用费每3个月现金结算一次。目前已借款2880万元,都用于施工建设。

不过,在合同上,放贷的甲方并不是南昌一建,而是南昌一建的员工许鹏。同时,合同首页、末页上都盖有南昌一建的公章。

事后,许鹏承认,他只是南昌一建的一名员工,代表南昌一建与茂林公司签下了《借款协议》,他本人并没有巨额资金来源。他还承认,他的银行卡由公司财务保管,公司将款转到卡上,再转到程建政的账户上,实际出借人是南昌一建。

银行流水记录显示,这2880万元借款,是通过许鹏的私人账户转给程建政私人账户的。其中,2013年4月,转款530万元;2013年8月,转款2350万元。

叶先生说,到了2015年,随着程建政熟悉的南昌一建公司负责人离职,新来的领导不同意借款,程建政没法再继续借款,也无力还款,后被列入失信被执行人名单,还本付息的责任就落在了叶先生及茂林公司身上。

茂林公司被冻结的资产

在许鹏与程建政的资金往来明细表中,记者注意到,从2013年至2014年,程建政多次向许鹏支付银行承兑手续费、搭桥费、发票费、搭接费等,还上交了银行承兑保证金、资金占用费等。

“将数千万元公款转到员工账户,再以员工名义及个人账户去放贷,这些收益又去了哪?”叶先生给记者算了一笔账,以借款1000万元为例,按照每月2%的资金占用费计算,南昌一建一年就能收取240万元。

在第三方企业信用信息平台“企查查”上,南昌一建涉及的民间借贷纠纷案件有数十起。

在2017年,南昌一建起诉漆某、上海漆鼎实业发展有限公司,希望法院判其偿还借款本金5689.9万元及利息(暂计2398.1万元)。南昌一建还向江西物华综合大市场有限公司、江西名豪酒店有限公司等多家企业放贷,并产生借贷纠纷,涉及金额数亿元。

另一方面,南昌一建也屡屡因为从他人或者员工处借款未及时偿还而成为被告。如南昌一建兄弟单位的员工刘某,在2009年与2012年间,先后9次借款200万元给南昌一建,收取了利息,也收回了部分本金,但至起诉时,仍有上百万元本息未收回。

一方面向员工及兄弟单位员工借款,另一方面又向外单位及个人放贷,南昌一建葫芦里卖的究竟是什么药?

日前,记者来到南昌市西湖区桃花路400号的南昌一建。该公司办公室主任熊磊明确表示,许鹏确实是公司员工,但他对放款等情况不了解。

南昌一建

“这个事跟记者有什么关系?我们上级有纪检部门,不接受媒体监督。”在南昌一建,一名徐姓相关负责人如是说。

这2880万元款项所涉及的资金占用费等费用是否入了南昌一建公账?因为徐姓相关负责人未正面回复,暂时不知道答案。

不过,记者通过国家企业信用信息公示系统查询发现,南昌一建2013年年度报告中,营业总收入为30907万元,主营业总收入为30907万元;2014年年度报告中,营业总收入为111821万元,主营业总收入为111821万元……连续多年,该公司非主营业务都为0,也就意味着上述资金占用费并未体现在报告中。

江西省政协委员、江西中矗律师事务所主任刘良欢指出,公款私存往往形成收支不入账、私设“账外账”“小金库”等行为,给贪污腐败提供滋生的土壤,易造成国有财产流失,助长不正之风。

南昌市纪委监委派驻市国资委纪检监察组的一位有关负责人回应记者称,该委已关注到此事,已指示南昌国资产业经营集团有限公司纪委介入调查此事。待调查结果出来后,将进行反馈。

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发表于: 2020-11-20 02:08:32 AM
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